高额回报都是幌子！一文读懂虚拟货币背后的金融骗局

近年来，虚拟货币交易活动的日益盛行扰乱了经济金融秩序，滋生出赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪行为，严重危害人民群众的财产安全。所谓虚拟货币，是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，也不以物质形式为载体，主要包括比特币等。在我国，虚拟货币不属于法定货币，相关业务活动属于非法金融活动。

常见套路

（一）虚假交易平台

（二）传销组织

利用“比特币”“区块链”“数字货币”等概念骗取投资者信任，诱导投资者投资，实则是发展线下金融传销骗局，不少投资者为了拿到更多返佣，发展更多人成为自己的下线，让更多投资者参与其中，最终被套牢。

（三）代币发行融资、项目融资

风险提示

一是不参与“虚拟货币”相关活动。不从事与虚拟货币“挖矿”活动相关的上下游工作，不盲目跟风参与虚拟货币交易炒作活动。

二是树立正确投资观念。不轻信高额收益、高额回报等宣传，选择正规渠道进行投资理财，谨防个人财产及权益受损。严格遵守法律法规，不出售、出租、出借银行账户。

三是防范个人信息泄露。不向陌生人透露身份证号码、银行卡号及密码、手机号、验证码等个人信息，不出借、出租个人身份证、银行卡、网银，不在未经核实的情况下通过微信、QQ、支付宝、手机银行等方式向陌生账号直接转账。

来源：“山西省防范和打击非法集资”微信公众号