网络安全警示日 | 虚拟币，别碰！

今天是天空与您相伴的【第9年第12个月第05天】

近段时间以来

以“XX豆”“XX币”为代表形式的虚拟货币大量涌现

既严重扰乱了经济金融秩序

又滋生了赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等

违法犯罪活动

什么是“虚拟货币”

虚拟货币是一种主要依托于网络

利用数字技术进行交易和流通的非实物货币形式

均以虚拟的数字化形式存在

其不具有与法定货币同等的法律地位

也不具有“法偿性”和“强制性”

只能在网络虚拟用户社区内通过协议得以发挥功能

虚拟货币的主要类型

1、

与法定货币无关的虚拟货币。指各个门户网站或者即时通讯工具服务商发行的专用货币，用于购买本网站内的服务，例如QQ币。

2、

单向兑换的虚拟货币。指在游戏中利用这些虚拟货币购买皮肤和装备，通过互联网门户和社区实现玩家之间游戏币的交易，此类虚拟货币仅能在游戏中使用。

3、

双向兑换的虚拟货币。一种由开源的P2P软件产生的电子货币。主要用于互联网金融投资，比如比特币（BTC）、莱特货币（LTC）等。

参与虚拟货币诱因

1、

高利的诱惑。宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”具有较强蛊惑性。

2、

大肆的炒作。以“金融创新”为噱头，利用“虚拟资产”“数字资产”等热点概念炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还有“大V”站台宣言。

3、

代挖虚拟币。借助“有偿代挖虚拟币”的广告吸引用户参与其中，完成后向用户反馈经过处理的虚假转账图片。

参与虚拟币购买违法犯罪

1、

涉金融诈骗类犯罪。通过搭建虚假的虚拟货币交易平台，以“当天投资、当天回本、当天提现”等虚假广告吸引受害人加入，或在直播间进行虚假授课、伪造盈利图等方式，诱使被害人在平台充值投资，再通过后台操控数据，方向带单等手段骗取被害人钱财，构成诈骗罪。

2、

涉传销犯罪。犯罪分子利用虚拟币，按照一定顺序组成层级，以发展人员数量和投资金额作为计酬返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取钱财。

3、

涉赌博犯罪。一方面是以虚拟币为结算工具，明知他人利用网络实施赌博活动，仍为其提供虚拟货币和法币的兑换服务；另一方面是以虚拟货币的市场价格波动进行赌博竞猜。

4、

涉洗钱及相关犯罪。为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七种上游犯罪提供虚拟货币洗钱服务，利用虚拟货币的匿名性和交易的便捷性，将非法所得资金进行转移、洗白。

5、

涉非法经营罪。提供虚拟货币兑换、定价、信息中介或者提供技术服务等，违反国家规定，扰乱市场秩序、情节严重的，可能构成非法经营罪。

军人参与虚拟货币投资的行为风险

1、

伴随违规“翻墙”。一些交易平台为规避监管，将后台服务器转向海外，导致“炒币者”被动“翻墙”，在境外社交、暗网平台、电报群组等圈群聚集，潜在政治安全隐患不容忽视。

2、

潜藏勾联卖密。虚拟货币无需任何注册验证即可使用相关钱包软件进行接收和转让，高度匿名的特征使之成为境外间谍机关购买情报支付资金的重要工具。

3、

滋生网赌网贷。一些虚拟货币交易软件自带赌博功能和“杠杆”程序，官兵容易在捞一把、博一下的投机心理驱使下，主动沾染“陷进去”。

4、

诱发违法犯罪。虚拟货币采用多种加密手段隐藏交易信息，为隐匿违法所得和跨境转移资金提供了极大便利，同时也不断滋生非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。

5、

助长不良风气。陷入虚拟货币后，每天无时无刻不关注盈亏情况，挖空心思研究如何交易获利，不仅损失了财产和时间，更淡化军人使命意识、奉献意识和责任意识，最终损害的是部队良好内部风气，影响的是单位建设发展和个人成长进步。

6、

引发涉军舆情。由于“炒币”行为不受国家法律保护，各地法院均不受理涉币损失诉求，官兵利益受损情况下，可能诱发上访维权问题，造成不良影响。

如何避免落入“炒币”陷阱

1、

树立正确理念。有不少人妄想着靠“炒币”发财，最终损失惨重。官兵一定要知法守法，不要参与炒卖“虚拟币”，树立正确投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。

2、

增强风险意识。网络交友需谨慎，不要轻信网上陌生人的投资建议；不要轻信稳赚不赔的高额返利；凡是网络交友诱导投资的，都是诈骗。

3、

警惕网络诈骗。凡是要求网上购买黄金、虚拟币或将金条、现金当面交付给“第三人”进行“投资入金”和缴纳“保证金”的，都是诈骗，不要沦为骗子的帮凶；当前银行部门加大了异常交易系统建设，有效挤压汇款转账收取诈骗资金的空间，要严防“线上诈骗+线下取钱”最新诈骗模式!

4、

加强信息管理。不随意在不明网站或平台上填写个人敏感信息，如身份证号、银行卡号等，防止个人信息被泄露用于虚拟币相关的非法活动。

5、

遵守法律法规。及时关注国家对虚拟货币的监管政策和法律法规，认清参与虚拟币交易及相关活动的违法违规性，自觉抵制虚拟币交易。

本期栏目

来      源 | 我们的天空

责      编 | 陈思

作      者 | 杨会雄  李博毅  孙文杰  隋晓礼

校      对 | 刘明怡

刊      期 | 第6846期