对各类“山寨币”必须露头就打

据媒体报道，央行等七部门去年联合叫停了ICO（首次代币发行）。在禁令下达后，各大数字货币交易平台一度关停，但是在比特币价格不断走高的刺激之下，仍有企业继续违规进行ICO，发行数字货币，用数字货币概念圈钱。

央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行了严厉打击，目前全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。然而，令人不可思议的是， 在国内大型虚拟货币交易网站相继关停后，虚拟货币价格在短期跳水后随即又持续走高。许多不具备任何价值的“山寨币”披着虚拟货币外衣趁势而起，打着“金融创新”的旗号疯狂吸纳投资者进行网络传销。

据腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳透露，目前利用所谓的区块链概念搞的代币、虚拟币中，非常活跃的代币有2000多种，传销平台已经超过3000多家。中国政法大学资本金融研究院发布的研究报告显示，目前已经有上百个这种模式的资金盘出现问题，数百亿元的资金被骗，严重扰乱了市场经济秩序和社会生活秩序。

在央行等七部门叫停ICO后，仍有企业继续违规进行ICO发行数字货币。这是因为发行所谓的数字货币过程非常简单，在购物网站上，4000元就能买到一份《创世白皮书》，拿着白皮书，抄几段代码，找几位业内人士宣传一下，即使不懂复杂的区块链技术也能ICO。由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本认识与了解，部分虚拟货币、特别是不具备任何价值的“山寨币”便被不法分子用来非法集资和传销。加上一些人对“一夜暴富”心存幻想，受到掮客的蛊惑后，很容易陷入虚拟货币传销骗局中。一些非法公司通过重奖拉人头，层层发展下线，上家不断地吃下家，下家要找到新的下家才能获利。由于给早期的投资者支付的利息来自于后面投资者的资金，如果新的投资者大幅减少，资金链就会断裂，组织者如果突然失联，就会造成大量投资者损失惨重。

我国已叫停了ICO，也就是说虚拟货币在我国境内交易都是非法的、不受法律保护的。中国互联网金融协会日前明确，各类所谓“虚拟币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。在现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，由于手法隐蔽，非常不利于监管。

因此，有关部门对已转入地下的“虚拟币”非法“传销”活动必须露头就打，如果等其“坐大”后再“收拾”，那必定会有大批的人被卷入其中。之前比特币刚进入我国时，就是因为没有及时加以制止，才任其“发展壮大”，这个教训应该认真牢记。如果不吸取教训，比特币交易被关停了，其他“币种”还会冒出来，同样会扰乱经济社会秩序，应当引起足够重视。（评论员 胡建兵）