反诈宣传 | 数字人民币诈骗常见“套路”

随着数字人民币不断被推广和使用，不法分子也利用广大群众对数字人民币了解不全面之际，在诈骗手段上进行“更新迭代”，对群众实施诈骗的违法行为。一起来看“数字人民币”的新型骗局，提前了解，谨防诈骗。

什么是数字人民币诈骗

指诈骗分子利用部分普通群众对数字人民币缺乏深入了解，不熟悉办理和使用的流程，通过虚假的活动或者假冒的网站链接，诱导受害人开通钱包然后转移资金进而达成诈骗的目的。

案例事件

N0.1

受害人李女士手机收到一条“数字人民币预约登记”的短信，并附带了一个网址链接。由于前些日子李女士在朋友圈看到“数字人民币试点发行预约登记”活动的推文，便放松警惕点开了网址。随后，根据网页提示填写了自己的银行卡号、余额、密码、身份证号、手机号等个人信息，紧接着网页再次提示需要存入1万元方可体验数字人民币。李女士根据页面提示转入资金，片刻后资金即被转走，随后收到了发卡行转账支付的短信提示，李女士才知受骗。

N0.2

王先生被推荐使用一个叫“央行数字币”的交易网站，称“央行数字币”价格实时波动，用户可以线上交易“数字人民币”获利。王先生登录网站后点击充值，显示“充值通道正在维护，请联系在线客服进行充值”，咨询客服被告知要将资金转入一个指定的银行账户。王先生就有点怀疑，于是给银行打电话询问，银行回复说数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营。数字人民币与纸钞和硬币等价，不存在交易炒作空间。咨询之后，王先生确认这就是一个诈骗网站。

主要套路解析

常见“套路”一：假推广

借“数字人民币”推广之名进行传销诈骗。

案例: 不法分子建立所谓“数字货币DCEP学习群”，使用其提供的“e-CNY”收款码就可以参与推广，只要向朋友和其他商家推广成功，即可获得“两层收益”。

常见“套路”二：假理财

打着“数字人民币”理财旗号进行传销诈骗。

案例: 有个别机构冒用人民银行名义，将相关数字产品冠以“DC/EP”或“DCEP”字样在数字资产交易平台上进行交易，涉嫌传销或诈骗。

常见“套路”三：假活动

主要是诈骗分子发送“数字人民币预约登记”的短信，并附带一个网址链接，点开网址后系统提示需要存入“xx元方可体验数字人民币”，如果受害者根据页面提示转入资金，片刻后资金就会被转走。

常见“套路”四：假网站

通过假网站声称可以投资获利或预存返利。诈骗分子利用数字人民币的热点和个别人的贪利心态，设计虚假交易网站并伪造“利好行情” “优惠返利”等诱惑信息，假借“央行数字币”等虚假交易网站骗取资金，受害人充值后将永远无法提现。

常见“套路”五：假公安

诈骗分子冒充公检法实施诈骗，以受害人涉嫌洗钱为由，要求受害人“自证清白”，提供个人信息、银行卡号、手机验证码、录制人脸识别视频等，并利用软件通过共享屏幕远程指示受害人操作，随后为受害人开通数字人民币钱包，将受害人银行卡内的资金兑换至数字钱包，再将数字人民币转出至其他数字钱包，实现资金骗取。

广西农信温馨提示

1.在参与数字人民币试点活动时需留意，不要进入不明“活动链接”或“活动页面”，不要在不明页面中填写任何个人信息或转账。

2.受害人对个人信息的自我保护意识不强，数字人民币作为新生事物，在未了解其产品的情况下，出于尝新心理，轻信各类推广信息，在诈骗分子的精心布局下，轻易泄露个人信息，在诈骗分子诱导下将个人银行卡内资金转入数字人民币钱包，从而被诈骗分子通过获取的个人信息将资金提现。

3.诈骗的成功离不开受害者的“贪小利”，受害人常常因为小惠小利、“薅羊毛”，在网络上随意输入个人信息，从而被诈骗分子充分利用，骗取个人资金。

4.诈骗分子善于蹭“热点”实施新套路。随着网络技术和数字经济的蓬勃发展，数字人民币应运而生，并成为时代的热点。诈骗分子“嫁接”数字人民币推广的热度，利用数字人民币钱包极易开通、注销方便的特点，诱使受害人开通钱包、转移资金、注销钱包，从而隔离资金去向、达到诈骗目的。

如遇诈骗请及时拨打：96110反电诈专线！

文章案例素材来源于国家反诈中心、广西银行业协会，如存在不当引用的情况，敬请相关权利人随时与我们取得联系，我们将及时删除。

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