说案｜小心！这一诈骗团伙盯上老年人

冬奥会纪念钞、香港回归25周年纪念钞、银元、黄金纪念钞、和田玉玺、孤本名人字画……种种类型、款式不一的“纪念品”竟均为赝品！

黄某某、谢某某、贾某某三人通过私下渠道批发“纪念品”后，伪装成国内知名收藏品公司员工，宣称具有很大升值空间，利用电话、社交平台推销给中老年群体以此非法获取暴利。

2024年4月1日，上海市青浦区人民检察院以涉嫌诈骗罪对三人提起公诉。近日，法院判处三人有期徒刑三年四个月至一年十个月不等，并处罚金人民币八万元至三万元不等。

七旬老人报案

2022年6月，上海市青浦区公安机关接到辖区内一名七旬老人的报案。报案人朱大爷称自己当年4月在家中接到一个上海号码的手机，对方自称“知名收藏品公司的王经理”。

在电话中，王经理表示：“因为您之前有过购买纪念币的情况，因此现在有一套95年建军节的纪念纸钞，优先推荐给您。这款纸钞为中国人民银行发行，不但与市面上所使用的普通人民币纸钞可等同价值流通，未来还有极大升值空间。”

朱大爷当时正考虑给自家孙子孙女买点礼物作为纪念，闻言心动不已，于是花了2000元购买了两套。随后王经理使用快递发货，将纪念币送达朱大爷家中，朱大爷看纪念纸钞包装精美，生怕拆开后对其造成损坏，因此未曾查看。

当年6月，王经理又给朱大爷打来电话称：“为回馈老用户，当前有一套纪念纸钞，同样发行正规，潜力无限。”朱大爷又花了5000元订购了5套，王经理则表示：“大爷您是老客户了，买得又多，我这边私人送给您三套。”几天后，朱大爷通过快递收到8套所谓“纪念钞”，喜出望外的他这回想到打开一套查看一下，却发现纪念钞的材质十分粗糙，印花模糊，与自己以前在正规渠道购买的纸钞大相径庭。

朱大爷将以上纪念钞携带至附近的银行询问，银行工作人员告知他从未发行过这种纪念钞，朱大爷随即意识到受骗，遂报警。

犯罪团伙专骗老人

警方根据侦查线索很快将目光锁定黄某某、谢某某、贾某某三人，并于同年7月9日上午10点许在外省一办公大厦中黄某某、谢某某二人所设立的文化传播公司内将其抓获。经查证，该公司正是二人专门成立用于实施犯罪的，他们在此处办公地点内，共计骗取近百名中老年人人民币近70万元。

与此同时被查获的，还有在该公司办公地点及主犯黄某某住处搜查到的大量邮票、纪念币、纪念徽章、纪念钞、银元等，若干纪念品，经查中国人民银行均未发行过这些产品，所谓的银元、玉玺经专业人士鉴定均为假货。

该案移送至检察机关审查起诉后，承办检察官在对三名犯罪嫌疑人讯问时得知，该公司创始之初为黄某某与谢某某二人共同负责，由于二人此前在一家相似“业务”性质的文化公司内做过业务员，习得了如何将伪劣工艺品包装成有价值的收藏品的相应话术。将以上方式方法学透之后，二人选择自己成立公司，并将原公司内客户名单和话术都带了出来。

2022年3月，黄、谢二人的公司正式运营，随后招募贾某某为他们的业务员，并将目标群体定为中老年人，在话术中增加大量“为子女留财富”、“未来升值空间巨大”、“可养老防身”等言语。而纪念钞等物品名目繁多，名称也大多取中老年人较感兴趣的“传世宝藏”“钢铁长城”“建军纪念”等。

检察官发现由于中老年人反诈意识相对较为薄弱，当子女未在身边，或黄某某等人有意使用相应的话术时，这一群体上当受骗的可能性大幅提高。

团伙成员交代实情

在对三人分开进行讯问后，检察官了解到三人的分工。黄某某为公司主要负责人，管理一应事务及发货事宜；谢某某负责进货，他承认道：“这些纪念钞、纪念币，进货价都在几十至几百元不等，进货后我们就以10倍左右价格售出，偶尔客户买的多，或我们为了促销，也会声称‘可以打折或送赠品’”；贾某某则负责销售。

期间检察官向黄某某发问：“你们明知以上所谓‘收藏品’全部都是假的，对吗？”而黄某某等人也如实回答：“是的，所谓‘官方发布’‘升值空间’‘市场等值流通’都是我们编造的，而且真正的官方发布也不会那么密集的推出这么多名称种类不一的收藏品。”

在委托相关专业机构对涉案收藏品进行估价后，可以证实黄某某等人用于销售的共计29种纪念品中，大部分商品确实仅价值几十元至百元不等，所谓的名人字画实际上是印刷品，甚至有的商品根本毫无价值。

溯源惩戒，追赃挽损

根据黄某某等人交代，他们在此前的公司内以同样方式进行诈骗，检察官引导公安机关对这一情况进行取证调查，并对该公司两名被告人予以法律惩戒（另案处理，现二人已判决）。

三人认罪认罚后，于审查起诉阶段检察官对其进行释法说理，督促其赔偿十余名被害人损失钱款，并获得部分被害人谅解。经认定，黄某某等三人以非法占有为目的，多次伙同他人采用电信网络方式，虚构事实，隐瞒真相，骗取以老年人为主要群体的财物，遂对其依法提起公诉。