远离虚拟货币骗局，守住自己的钱袋子

想要避开虚拟货币骗局，首先要明确两个核心问题：什么是虚拟货币？我国对虚拟货币的监管和法律法规有哪些明确规定？这两个问题搞清楚，则可以从根源上识破大部分骗局。

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什么是虚拟货币？

所谓虚拟货币，是指非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在的虚拟资产，常见的有比特币、以太币、泰达币等，其核心特点是不具有与法定货币等同的法律地位，不具备法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用，本身也无实际价值支撑，多被炒作或用于非法交易活动。

我国对虚拟货币的监管态度明确且严格，相关法律法规和监管要求清晰可循：

一是明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、为虚拟货币交易提供中介服务等，一律严格禁止、依法取缔；

二是境外虚拟货币交易所向我国境内居民提供服务，同样属于非法金融活动，相关境内工作人员及服务提供者将被依法追责；

三是参与虚拟货币投资交易，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由个人自行承担，涉嫌违法犯罪的，将依法追究刑事责任。

了解这些，才能更好地守护自己的钱袋子，避开虚拟货币骗局。

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虚拟货币骗局危害有哪些？

很多人之所以容易掉进虚拟货币骗局，核心就是被“低投入、高回报”“稳赚不赔”的宣传冲昏了头脑，却不知道背后藏着众多风险。

1、财产血本无归且无法维权‌

虚拟货币本身没有任何实际价值，既不被我国法律认可，也不受任何监管部门保护。市面上所谓的“虚拟货币交易平台”“挖矿项目”，均是未经批准的非法平台。一旦平台跑路、老板卷款潜逃，你的钱就像扔进了无底洞，难以追回。

2、卷入洗钱或帮信犯罪，承担刑事责任

协助兑换USDT等稳定币、接收不明资金购买虚拟货币并转出，可能构成‌掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）或洗钱罪‌，即使自称“不知情”，只要账户涉及赃款流转，均有可能被刑事拘留；近年多起案例显示，大学生或普通民众因“帮忙走账”获刑。‌

3、泄露个人信息，引发连环诈骗

想要参与“虚拟货币投资”，往往需要注册平台账号、绑定银行卡、填写身份证号，甚至上传人脸等个人重要信息。这些核心信息，可能会被不法分子二次利用，进行非法出售，后续还可能遭遇电信诈骗、精准诈骗。

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虚拟货币骗局案例

没有案例的警示都是空谈，以下真实案例都是普通投资者的血泪教训。

“挖矿返利”，借贷投资最后负债8万

刚毕业的小李，看到网上宣传“虚拟货币挖矿，在家就能赚钱，日入几百不是梦”，还说“平台托管挖矿，不用自己操作，定期返利”。小李一心想快速赚钱，不顾家人反对，在网贷平台借了8万块，投入了这个“挖矿项目”。

前一个月，小李确实收到了少量返利，这让他更加坚信“能赚钱”，甚至想再借点钱加大投入。可就在他准备追加投资时，平台突然发布“系统维护”通知，之后就彻底无法登录，返利也戛然而止。

网贷的还款日越来越近，小李不仅没赚到钱，还背上了8万的债务，每天被催收电话骚扰，工作和生活都受到了严重影响。（案例来源：新浪财经《虚拟货币+资金盘：披着“去中心化”外衣的击鼓传花骗局》）

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三步避坑，守护好自己的钱袋子

对于普通投资者来说，防范虚拟货币骗局，牢记以下3点：

1、坚决不参与虚拟货币交易：不注册非法交易平台账号，不买卖比特币、以太币等虚拟货币，不被“高收益”噱头迷惑。

2、保护好个人核心信息：妥善保管个人银行卡、身份证、微信支付宝账号，绝不租借、出售个人账户，不参与“简单取现赚佣金”等活动，避免成为洗钱工具。

3、发现可疑交易线索及时上报：如发现不明资金转入、虚拟货币交易推广等可疑信息，及时拨打反诈专线反馈。

风险提示：本材料仅作为投资者教育用途，不构成任何投资建议或承诺。投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策，投资者据此做出的任何投资决定或投资行为，风险自担。安信基金对本材料提供的内容力求准确、完整和及时，但并不对其准确性、完整性和及时性做任何保证，亦不对使用该信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。

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